使用数字货币到底犯法吗？持有、交易、收付款后果大不同

使用数字货币到底犯法吗？持有、交易、收付款后果大不同

在国内，"使用数字货币违法吗"这个问题不能一刀切，持有、交易、挖矿的法律后果完全不同。我经手过不少咨询，很多客户以为"没被查到就没事"，其实风险一直在悄悄累积。

单纯持有比特币、USDT这类虚拟货币使用数字货币到底犯法吗？持有、交易、收付款后果大不同，当前我国法律没有明文禁止个人持有这类资产，这种持有行为本身处于法律未明确限制的范畴内，个人可以自行保管这类资产。但如果通过境外的相关交易平台，将手里持有的虚拟货币兑换成人民币，就踩了非法买卖外汇的红线，会触碰相关法律规定。

我身边曾发生过这样的事例，有人通过境外平台兑换了价值十几万的虚拟货币，结果资金卡在中间账户无法转出，后来报案也没能顺利追回来使用数字货币违法吗，陷入了损失的困境。

2021年由十部委联合发布的专门文件，明确将虚拟货币相关的各类业务活动正式定性为非法金融活动，国内多个省份也同步将虚拟货币挖矿项目纳入了重点整治的清单范围。

参与虚拟货币场外交易的投资者，一旦遇到交易的对手方失联跑路，自身投入的资金就会彻底损失殆尽，这类不受法律认可的交易，对应的款项也不会受到法律的保护。

企业和从业者面临的风险更高。拿数字货币收付款、做跨境结算，可能直接触发洗钱罪或非法经营罪，起刑点和普通民事纠纷完全不在一个量级。

我常跟客户讲，别被"去中心化、自由兑换"的话术绕晕。真出了事，境外平台不会替你兜底，国内报案和资产保全才是唯一走得通的路。

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